Een spaarplan 529 college biedt een manier van belasting-voorkeur op te slaan voor het hoger onderwijs. Deze plannen worden aangeboden door een aantal staten, beleggingsmaatschappijen en onderwijsinstellingen, en bieden een verscheidenheid aan opties investeringen. Stortingen op een 529 plan zijn niet aftrekbaar voor de belasting op federaal niveau, vele staten bieden belastingaftrek voor overheid gesteunde plannen. De student is niet belast op de bijdragen of inkomsten wanneer geld wordt ingetrokken voor gekwalificeerde educatieve uitgaven.
Kies een provider plan. Er zijn honderden 529 plan opties, zo kunt u overwegen uw spaarplannen, beleggingsmogelijkheden, vergoedingen en extra functies, zoals automatische bijdrage terugtrekking en staat belastingaftrek. (Zie de website van het College besparingen plannen netwerk middelen.)
Het verzamelen van uw eerste storting. De meeste plannen hebben een minimum van $25 tot $500, maar dit kan worden verminderd of opgeheven als u zich voor regelmatige automatische stortingen aanmeldt.
Een rekening openen. Meeste 529 plannen kunnen online worden geopend, maar banken en beleggingsmaatschappijen kunnen bieden diensten in fysieke vestigingen openen van een rekening. Je moet een sofi-nummer en een bewijs van uw identiteit, zoals een rijbewijs of identiteitskaart staat-uitgegeven.
Kies een begunstigde. Als u niet wie de begunstigde is nog weet, noem jezelf als de begunstigde. U kunt dit op een later tijdstip wijzigen indien nodig.
Eerste en volgende deposito's instellen. In de meeste gevallen u kunt kiezen uit twee mogelijkheden: automatische terugtrekking uit een account controleren of besparingen of per post een cheque.
Selecteer een investeringsoptie. Dit is waar uw geld zal gaan voor de eerste en eventuele aanvullende stortingen. U kunt deze optie later wijzigen als de investering niet presteert zoals verwacht of als uw beleggingsstrategie gewijzigd.
