Openen van een bankrekening online kan klanten profiteren van de functies van de bank, maar met het gemak van het indienen van alle nodige informatie vanuit huis. Als u een online account opent, moet u een aanzienlijke hoeveelheid persoonlijke gegevens, waaronder uw sofi-nummer en datum van geboorte, maar het wellicht niet noodzakelijk om identificatie te verstrekken.
Vereisten voor serviceaccounts
Wanneer u online een bankrekening openen, de financiële instelling zal het verzamelen van persoonlijke gegevens voor allerlei doeleinden. Financiële instellingen moeten deze informatie aan bepaalde federale voldoen, met inbegrip van de anti-witwaswetgeving wetten en wetten ter voorkoming van de financiering van terrorisme. Banken zullen deze informatie ook gebruiken om uw toepassing met TeleCheck, een dienst die banken om misbruik bankpraktijken die sommige klanten vertonen waarschuwt voor het wisselen van de banken te controleren. Hoewel alle banken bepaalde identificatiegegevens verzamelen, de eis voor een pasfoto verschilt van bank tot bank.
Identificatieplicht
Om te voldoen aan bancaire regelgeving en uitvoeren van de noodzakelijke veiligheid validaties, moeten banken belangrijke stukken van identificerende informatie verzamelen. Deze informatie omvat gewoonlijk uw volledige naam, adres, telefoonnummer, sofi-nummer en datum van geboorte. Hoewel niet alle banken een kopie van uw identiteitsbewijs met foto vereisen, sommige banken kunnen voorschrijven van een rijbewijs of foto-ID in om met succes het openen van een bankrelatie. Financiële instellingen die ID hoeft wordt u voor een bezoek van een lokale tak en bieden identificatie binnen een bepaalde periode van tijd na het openen van de account gevraagd. Als u niet doet dat, kunnen zij de account sluiten.
Openen van meerdere Accounts
Als u geen ID en zijn met een moeilijke tijd openen van een bankrekening, is het wellicht kunnen een nieuwe account te maken bij uw huidige bank als u al een bestaande relatie met de instelling. Volgens McDonald Information Services, een financiële sector consulting bedrijf, hoeft banken niet te verkrijgen van bijkomende identificatiegegevens van klanten die al een bestaande account om te voldoen aan de wetten van de anti-terrorisme.
Voordelen van identificatie
Hoewel sommige banken zal het openen van een bankrekening online zelfs als u geen specifieke identificatie, kan tonen ID dienen een aantal voordelen. Banken uw identificatie kunt gebruiken om te voorkomen dat diefstal van identiteit en gegevens uit uw ID kunnen gebruiken om te personaliseren van de functies van uw account. Bovendien kunnen sommige handelaren een ID nodig wanneer u een bank te controleren voor betaling, en uw plaatselijke bankfiliaal ID voorschrijven om contant geld van een cheque of geld, zelfs als je een account hebt.
