Een vertrouwensrelatie is een instrument dat wordt gebruikt in de estate planning om uw activa te beschermen. Wanneer u een vertrouwensrelatie instelt, overbrengen u in wezen controle van uw activa aan een trustee, die ze volgens uw specifieke wensen beheert. U kunt veel verschillende soorten activa overbrengen naar een vertrouwensrelatie, met inbegrip van bankrekeningen, aandelen of zelfs uw huis. Er zijn verschillende potentiële voor- en nadelen verbonden met het assembleren van uw huis in een vertrouwensrelatie.
Vermijden van Probate
Een van de grootste voordelen van de overdracht van een huis of andere activa in een vertrouwensrelatie is dat het u toestaat om te voorkomen dat het proces van nalatenschappen. Nalatenschappen is een proces van Hof-gesuperviseerde waarin een doods van activa zijn geïnventariseerd en gedistribueerd naar hun begunstigden nadat alle andere schulden worden betaald. Het verificatie proces kan enkele maanden tot meerdere jaren duren en resulteren in dure juridische kosten. Een vertrouwensrelatie kan uw begunstigden te omzeilen probate volledig.
Belastingverlaging
Overdracht van uw huis aan een vertrouwensrelatie kan mogelijk ook verminderen de hoeveelheid grondbelasting die uw nalatenschap is onderworpen aan, evenals de successierechten die uw begunstigden moet betalen bij uw overlijden. Bijvoorbeeld, kunt uw huis aanbrengend een gekwalificeerde persoonlijke woonplaats vertrouwen u te vergrendelen in de marktwaarde van het huis voor belastingdoeleinden toekomstige cadeau. Als het huis in waarde waardeert, krijgen uw begunstigden alleen belasting te betalen over de geschatte waarde op het moment dat de vertrouwensrelatie tot stand was gebracht.
Medicaid Planning
Als u van plan over het aanvragen van langdurige zorg bijstand via het Medicaid-programma op een bepaald punt in de toekomst, kunt u in aanmerking komt beveiligen door het overbrengen van uw huis en andere activa aan een trust. Om te kwalificeren voor Medicaid, moet uw inkomen en vermogen binnen de grenzen die door uw staat Medicaid Bureau. Overdracht van uw huis aan een vertrouwensrelatie, neemt deze activa uit uw naam, vermindering van uw totale activa voor subsidiabiliteit doeleinden.
Toegankelijkheid
Zodra u uw huis naar de controle van een trustee overbrengt, kan het moeilijk of zelfs onmogelijk om te keren de overdracht moeten omstandigheden het rechtvaardigen. Als uw huis wordt gehouden in een levend vertrouwen, moet u een advocaat inhuren om het ontbinden van het vertrouwen en de hervorming een nieuwe indien nodig. Als het huis aan een onherroepelijke vertrouwensrelatie wordt overgedragen, bijvoorbeeld als onderdeel van uw Medicaid planning, dienen de bepalingen van de trust niet worden gewijzigd.
Aanspraken van de schuldeiser
Overdracht van uw huis en andere activa in een vertrouwensrelatie beschermt noodzakelijkerwijs hen niet van schuldeisers op zoek naar vorderingen tegen de boedel. Als uw huis is overgebracht naar een levend vertrouwen, de eigenschap wordt nog steeds beschouwd als eigendom zijn van u ook al is het juridisch onder de controle van de trustee. Zelfs als u activa aan een onherroepelijke trust overdraagt, de schuldeiser kan nog een vordering brengen tegen uw boedel tijdens uw leven.
