Beleggers graag een laag-risico-investeringen met een hoog rendement. Dit kunnen echter moeilijk te vinden. Aan de andere kant, helpt een goed gediversifieerde portefeuille evenwicht risico voor het potentiële rendement te optimaliseren. Moderne portefeuilletheorie stelt dat investeren in meer dan één voorraad de voordelen van diversificatie brengt. Diversificatie overstijgt evaluatie van de risico/beloning van een enkelvoud voorraad.
Diversificatie identificatie
Diversificatie is een risico-management techniek die gebruikmaakt van een breed assortiment van investeringen in een enkelvoud portfolio. Dit is om te proberen te krijgen hoger rendement met de laagste mogelijke risico. Een investor's diversificatie misschien een onsystematisch risico hun portfolio evenwicht. Bijvoorbeeld, rendement het positieve op sommige verschuiving van de investeringen de slechte prestaties van andere investeringen. Diversificatie kan echter alleen maar nuttig als de onderliggende beleggingen doen niet perfect correleren zijn. Een goed gediversifieerde portefeuille bevat ongeveer 25-30 voorraden die het meest kostenefficiënte niveau voor risicoreductie, volgens Forbes' Investopedia opleveren. Veel beleggers hebben niet het geld om te beleggen in effecten is 20 of meer. Beleggingsfondsen en beurs verhandelde fondsen houden honderden aandelen, waardoor de belegger een kosten-efficiënte manier om te diversifiëren. Verder, het toevoegen van buitenlandse investeringen kan verdere diversificatie in geval de Amerikaanse economie daalt.
Efficiënte portefeuilles
Een goed gediversifieerde portefeuille het moet efficiënt zijn. Moderne portefeuille thoery geeft "voor elk niveau van rendement, is er een portefeuille die de laagste mogelijke risico biedt, en voor elk niveau van de risico's, is er een portfolio dat de hoogste rendement biedt."
Risico/beloning verhouding
De risico/beloning verhouding wordt gebruikt voor het vergelijken van verwachte rendement van een investering met de hoeveelheid risico genomen waarnaar deze rendementen. Deze ratio wordt berekend door het bedrag van de winst verwacht wanneer de investering door het potentiële verlies wordt gesloten als de prijs in een onverwachte richting beweegt. Een divers portfolio saldi risico. Elk aandeel binnen de portefeuille draagt weinig aan het algehele risico. De belegger is profiteert van een gevarieerde mix van investeringen in plaats van individuele investeringen.
Gediversifieerde fondsen
Beurs verhandelde fondsen, of ETF's en beleggingsfondsen bieden specifieke diversificatie. ETF's en beleggingsfondsen bevatten honderden aandelen volgens de beleggingsdoelstellingen van de fondsen. Een ETF of beleggingsfonds kan bijvoorbeeld worden sectorspecifieke en energie voorraden. Kan het nog meer specifieke door met alleen schone energie bedrijven, of alleen kolen bedrijven.
Marktkapitalisatie diversificatie is haalbaar koop bezitten grote-cap, midcap of klein-GLB-fondsen. Deze markt GLB-fondsen kunnen ook groeibedrijven, of een combinatie van alle drie markt caps bevatten. Dit zijn echt veelzijdige instrumenten die een investeerder om hun voordeel gebruiken kunt.
In het volgende voorbeeld Portfolio
Voorbeelden van een goed gediversifieerde portefeuille kunnen eindeloos en uniek is voor elke investeerder. Portefeuille van een belegger kan technologie en energie voorraden, waaronder gewone en preferente aandelen nemen. Een grote-cap beleggingsfonds en een ETF high-dividend kunnen worden toegevoegd. Staatsobligaties en bank depositocertificaten zou laag risico, lage-terugkeer investeringen toevoegen.
Unidirectioneel om te diversifiëren is evenwicht cyclische sectoren met niet-cyclische sectoren. Cyclische sectoren gelden--met inbegrip van detailhandel, consument discretionaire en automotive--die toename van een sterke economie, maar doen het slecht in een zwakke economie. Niet-cyclische sectoren, zoals gezondheidszorg en nutsbedrijven, doen het goed in een zwakke economie. Niet-cyclische sector vraag blijft consistent, dus cyclische en niet-cyclische sectoren evenwicht elkaar uit.
Voor meer informatie, Raadpleeg uw financieel adviseur om te helpen u de juiste diversificatie voor uw beleggingsprofiel goals te bereiken.
