Terwijl het combineren van een bankrekening of "balancing the books," als iets dat moet worden gereserveerd voor bancaire professionals klinkt misschien, het is de eenvoudige taak van het bijhouden van het geld van een account en om ervoor te zorgen het is verantwoord op papier. Dit is een surefire manier precies weten hoeveel geld in uw account.
Het bankafschrift
Een bankafschrift is een samenvatting van alle financiële activiteiten in de loop van een bepaalde periode (meestal een maand) op uw bankrekening. De bank doorgaans post dit uit aan haar klanten elke maand naar dat account verzoening kan plaatsvinden. De verklaring zal tonen alle opnames, afschrijvingen en stortingen op de rekening en zal bevatten vaak geannuleerde selectievakje Afbeeldingen of andere bank zakelijke materiaal. Dit document is essentieel voor goede Bankreconciliatie.
Het grootboek
Iedereen met een bankrekening, met name een betaalrekening, zal meestal een grootboek die als een overzicht van transacties gemaakt fungeren zal hebben. De typische selectievakje posten zal spaties invullen van selectievakje de getallen, datums van aankopen, waar de transactie werd gemaakt, het bedrag, een plek om code uitgaven, een ruimte om te schrijven in deposito's en een balans waarin de huidige hoeveelheid geld op de rekening. Vaak is er een plek voor controle uitschakelen verantwoord-voor transacties. Deze lijst van transacties is de andere essentiële stuk moest verzoenen van uw bankrekening.
Overeenkomende transacties
De eerste stap bij het combineren van een account moet overeenkomen met de transacties in uw boekt naar de transacties op het bankafschrift. Werk je weg naar beneden de lijst op het bankafschrift. Als de eerste transactie weergegeven in die maand werd een storting gedaan voor $500, dan vinden van een storting van $500 op uw posten en afvinken als administratief verwerkt. Als we kijken naar het volgende item. Als het om een debetbedrag voor $23.50 bij een warenhuis gaat, dan vinden het overeenkomende bedrag op dat warenhuis op uw posten en het afvinken.
Zie als u herinnert aan de transactie in het geval dat u een transactie op uw verklaring dat niet wordt weergegeven op uw grootboek. Als u dit doet, u waarschijnlijk gewoon vergeten te noteren en kunt toevoegen. Als u dat een frauduleuze lading is denkt, neem contact op met uw bank.
Buitengewone ontvangsten
In het geval dat een item in uw grootboek niet in het proces vergelijken met de instructie krijgen afgevinkt, dan heb je wat het heet een uitstekende ontvangst. Dit is vaak het geval in de buurt van het einde van de verslagperiode van de bank wanneer aankopen zijn aangebracht sinds de verklaringen werden gedrukt en verstuurd. Dit is geen reden tot bezorgdheid. U zal zitten kundig voor deze transacties afvinken wanneer de volgende instructie in een maand aankomt en ze zal waarschijnlijk in de buurt van de bovenkant van de lijst.
Maar voor degenen die hebben krappe budgetten en nodig om te weten hoeveel geld in de bank te allen tijde, er is een eenvoudige manier om het. Alle van de uitstaande ontvangsten in uw grootboek moet worden opgeteld en vergeleken met het verschil in uw huidige Grootboeksaldo en het eindsaldo van uw verklaring. Met andere woorden, als uw uitstaande ontvangstbewijzen gelijke 250 dollar, en het verschil in de verklaring van de eindsaldo en uw chequeboek ledger's huidige saldo hetzelfde is, heb dan je een perfect verzoend account. Als dit het geval is, kunt u doorgaan met aankopen en er zeker van te zijn dat uw chequeboek posten correct is.
