Beheer van contant geld en verhandelbare waardepapieren heeft één primaire doel: liquide middelen beschikbaar aan gewone verplichtingen hebben. Dit houdt timing rekeningen te betalen en de debiteuren, zodat geld gaat langzamer dan contant geld komt uit. Secundair richt zich bij het beheer van contant geld en verhandelbare waardepapieren omvatten profiteren van tijdelijke kansen en onderhouden van een buffer om onverwachte behoeften te voldoen.
Liquide middelen
Managers investeren geld in verhandelbare waardepapieren van tijdelijke mogelijkheden, zoals een lucratieve investering kunnen profiteren. De primaire zorg voor contant geld managers is echter om ervoor te zorgen dat verhandelbare waardepapieren vloeibare. Ze moeten kunnen maken van hen binnen een dagje aankondiging. Voorbeelden van verhandelbare effecten zijn op gewone aandelen, preferente aandelen, bedrijfsobligaties en staatsobligaties die gemakkelijk kunnen worden verkocht op een beurs.
Gewone verplichtingen
Managers beheren cash en verhandelbare waardepapieren, zodat er altijd genoeg gewone verplichtingen na te komen. Om dit te doen, aanmoedigen geld managers vaak klanten om te betalen voor aankopen zo spoedig mogelijk. Ze bieden kortingen voor vroege betalen of het opzetten van korte betalingsvoorwaarden. Voor rekeningen te betalen rekken contant geld managers betalingen zo lang mogelijk aan leveranciers. Echter moeten contant geld managers rekening houden of ze een vroege contantkorting verliezen misschien als zij dit doen.