U kunt Ontdek uw saldo 401 (k) door middel van traditionele middelen door het controleren van uw papieren verklaringen, of je de gegevens op aanvraag via Internet en telefoon technologie die beschikbaar is op elk moment van de dag of de nacht. Het kennen van uw saldo is essentieel om te bepalen of je op schema voor uw pensioen doelen.
Controleer uw papieren afschrift
Inhoud en frequentie
Uw meest recente papieren verklaring toont uw totale rekening van de betalingsbalans en de bedragen voor elke investering. Echter, plannen verschillen in hoe vaak ze bieden de verklaringen van de 401 (k), en in welke vorm. De wet vereist bepaling van een verklaring ten minste driemaandelijkse voor deelnemer geleide plannen en ten minste eenmaal per jaar voor anderen, volgens het Ministerie van arbeid. Sommige plannen verzenden papier verklaringen vaker, maar de verklaringen van de elektronische ook kunnen voldoen aan de wettelijke vereisten.
Aanvragen van een verklaring
Als u een papieren afschrift, de beheerder van uw plan op verzoek een telefoonniet ontvangen. In de meeste gevallen is de beheerder een beleggingsmaatschappij, verzekeringsmaatschappij of makelaardij. Als u het niet hebt, kunt u uw werkgever menselijke resources afdeling voor contactgegevens vragen.
TipWanneer u telefonisch de beheerder voor een verklaring, zorg ervoor dat het plan heeft uw huidige adres en vraag hoe vaak u ontvangt verklaringen, Bankratebeveelt.
Ga Online
Plan beheerders zoals Fidelity meestal kunnen u toegang tot uw account 401 (k) online. Als u nog geen online toegang, registreren op de website van de beheerder. Meestal voert u persoonlijke gegevens, waaronder uw naam, geboortedatum en sofi-nummer, en selecteer een gebruikersnaam en wachtwoord. In veel gevallen zult u ook de beveiligingsvragen moet worden gebruikt voor toekomstige logins als een extra laag van verificatie toewijzen. Dan Selecteer uw 401 (k) of accounts en klik op het tabblad voor de informatie die u wenst.
Gebruik het geautomatiseerd telefoonsysteem
Beheerders van grote plan toestaan je ook om uw rekeningsaldo 401 (k) via automatische telefoon services controleren. Sommige plannen uw geautomatiseerde telefoon-account instellen wanneer u zich voor de onlineservices registreert. Meestal moet u de gratis nummer van de beheerder van de website, uw sofi-nummer en een pincode. De opgenomen instructies het Selecteer uw account en het aanvragen van uw saldo.
Wanneer om te controleren
Jaarlijkse herziening
CNN Money raadt aan om controle op uw 401 (k) plannen en andere pensioen activa eenmaal per jaar te herzien uw asset allocatie en zorg ervoor dat je op schema met uw pensioensparen. Bijvoorbeeld, je zou kunnen veranderen uw mix van aandelen en obligaties als de percentages hebben scheef uit uw plan of als uw doelen hebt gewijzigd.
Maandelijks overzicht
Phyllis Borzi van de werknemer voordelen Security Administration raadt controleren uw loonstrookje regelmatiger tegen uw saldo van de verklaring te vangen van fraude of fouten in de manier waarop je geld 401 (k) is toegewezen. Als u on line toegang hebt, is het eenvoudig om te controleren uw saldi die vaak.
Gebeurtenissen in het leven
U zult ook moeten controleren uw 401 (k) saldo op belangrijke leven gebeurtenissen Als u wilt mogelijk overbrengen van de rekeningen of geld --bijvoorbeeld, wanneer u echtscheiding, wijzigen van werkgevers of met pensioen gaan. Daarnaast treft u vereist minimale distributies overeenstemming met federale wetgeving na leeftijd 70 1/2.
