De Internal Revenue Service kunnen mensen geld van de ene gekwalificeerde pensioneringsrekening naar de andere verplaatsen. Meestal verhuizen mensen geld van hun 401k plan naar een traditionele IRA voor meer flexibiliteit in de beleggingsmogelijkheden. Echter, als u tevreden met uw 401k investeringen bent en uw 401k hogere rendementen of lagere tarieven biedt, kunt om geld van uw traditionele IRA naar uw 401k plan. Als u de rollover correct uitvoert, verschuldigd u niet eventuele sancties belasting.
Wat die u nodig hebt
- Formulier 1040 of 1040A
Vraag de beheerder van uw 401k plan of Controleer uw 401k plan regels om ervoor te zorgen dat uw 401k plan accepteert rollovers van IRAs. Hoewel 401k plannen zijn toegestaan te aanvaarden van IRA rollovers, doen niet alle plannen.
Een verdeling aanvragen bij uw traditionele IRA met behulp van de juiste intrekking verzoek vormen van uw financiële instelling. De vormen verschillen enigszins, maar moet u altijd uw persoonlijke informatie, zoals uw sofi-nummer, uw accountgegevens, hoeveel u wilt nemen en hoe u wilt dat het geld besteed aan u. U ontvangt alleen 80 procent van het bedrag dat u aanvraagt omdat 20 procent zal worden ingehouden voor de sancties zou u verschuldigd bent als u niet de rollover te voltooien.
Het volledige bedrag in uw 401k plan binnen 60 dagen opgevraagde om te voorkomen dat eventuele sancties belasting redeposit. Bijvoorbeeld als je een distributie van 48.000 dollar hebt aangevraagd, ontvangt u zou alleen $38,400, maar je zou moeten 48.000 dollar terug te zetten in uw 401k plan om sancties. Als u alleen geweigerd $38,400, zou u belasting sancties op $9600 verschuldigd bent.
Verslag de rollover op uw belastingen met behulp van het formulier 1040 of formulier 1040A. Verslag op formulier 1040A, het bedrag van de rollover op lijn 11 bis en de undeposited bedrag (zelfs als $0) op lijn 11 en schrijf "rollover" naast lijn 11b. Verslag op formulier 1040, het bedrag van de rollover op regel 15 bis en het undeposited bedrag (zelfs als $0) op lijn 15b en schrijf "rollover" naast lijn 15b. U wordt er niets afgeschreven sancties, maar moet u nog steeds de rollover melden.
- U kunt alleen rollen over geld eenmaal per periode van 12 maanden.
