Alle beleggers moet een specifiek plan voor de diversificatie van de portefeuille. De sleutel tot het bepalen van het percentage toegewezen voor iedere beleggingscategorie is in met behulp van de percentages voor het diversifiëren van investeringen bedrijven. Dit glad uit de risico-en-beloning-profiel van allerlei beleggingscategorieën over een bepaald tijdsbestek.
Als u wilt worden naar behoren gediversifieerd zijn, moet u verschillende percentages van de beleggingsfondsen over aandelen, vastrentende producten, cash en cash-equivalent beleggingscategorieën toewijzen. Het is belangrijk om te definiëren uw tijdshorizon met betrekking tot wanneer het geld nodig zal zijn. Bovendien moet je begrijpen uw tolerantie voor risico te vergemakkelijken van de passende percentage toewijzing aan elke beleggingscategorie.
Wat die u nodig hebt
- Brokerage rekening bankrekening
Bepaal uw tijdshorizon voor de investeringskapitaal. Als de tijdshorizon korter dan vijf jaar is, moet de portefeuille worden zwaarder gewogen in obligaties en cash equivalenten. Als uw tijdshorizon groter dan vijf jaar is, kan een hoger percentage in de portefeuille hebben in voorraden.
Bepalen van uw risicotolerantie. Hebt u een hogere risicotolerantie (je bent een risico nemer), kan een groter percentage over aandelen en obligaties worden verdeeld. Hebt u een lagere drempelwaarde voor risico (je risico afkerig), moet een hoger percentage worden onderverdeeld in obligaties en liquide middelen.
Bepaal het totale dollarbedrag van uw beleggingsfondsen.
Als je een risico nemer met een lange tijdshorizon 60 procent aan voorraden, 30 procent tot obligaties en 10 procent tot liquide middelen toewijzen. Als u een lange tijdshorizon hebt maar je risico afkerig, 60 procent tot obligaties, 25 procent aan voorraden en 15 procent tot liquide middelen toewijzen. Als u een korte tijdshorizon hebben en je een risico-nemer bent, toewijzen 55 percenten aan obligaties, 30 procent tot cash equivalenten en 15 procent aan voorraden. Als u een kort tijdsbestek hebt en je risico afkerig, 55 procent tot liquide middelen, 40 percenten aan obligaties en 5 procent tot bestanden toewijzen.
Toewijzen binnen de voorraad beleggingscategorie, 60 procent op grote doppen (marktkapitalisatie van 5 miljard dollar en hoger), 30 procent tot mid caps (tussen $1 miljard en $5 miljard) en 10 procent tot kleinkapitalen (minder dan $1 miljard).
Marktkapitalisatie vertegenwoordigt van de totale waarde van het bedrijf en wordt berekend door het totale aantal uitstaande aandelen te nemen en te vermenigvuldigen met de huidige koers van het aandeel dat nummer.
