Financiële moeilijkheden kan gebeuren met iemand--vaak door niet de schuld van hun eigen land. Terwijl het is nooit gemakkelijk te geven uw pensioensparen, is soms een ontbering terugtrekking uit uw winstdeling of andere gekwalificeerde plan de enige optie om ramp te voorkomen. Elk plan is uniek en heeft eigen richtsnoeren voor afhalingen in ontbering, zo werken nauw samen met de beheerder van uw plan om pijnloos verwerking te verzekeren.
Neem contact op met de beheerder van uw plan en vraag een kopie van uw samenvatting Plan documenttekst, formulieren voor het aanvragen van een verdeling van de ontberingen.
Bepalen dat de terugtrekking van uw ontbering in aanmerking onder de voorwaarden die worden beschreven in het EPD komt.
Vereiste documentatie van uw financiële ontbering te verzamelen. Specifieke voorschriften zijn in uw EPD of beschikbaar gemaakt via de beheerder van uw plan en omvatten typisch juridische documenten, bankafschriften en elk ander bewijs van de financieringsbehoefte.
De aanvraag voor ontbering herroepingsformulier voltooid.
Geven het aanvraagformulier en de kopieën van alle documentatie aan de beheerder van uw plan.
Wachten voor verwerking van de distributie. Beheerders handelen over ontberingen verzoeken zo spoedig mogelijk, maar de verwerking kan duren enkele dagen tot twee weken.
Cash uw cheque. Gebruik de verdeling zo nodig.
Een formulier 1099-R verkrijgen bij uw plan-sponsor in januari of februari van het daaropvolgende jaar. Het formulier moet uiterlijk op 31 januari worden gemaild naar je.
Verslag de verdeling op uw belastingen. Betalen belastingen en sancties.
- Ontbering uitbetalingen zijn onderworpen aan belasting en kunnen aanvullende sancties van de IRS. In veel gevallen, zal u niet mogen bijdragen aan pensioenregelingen die door de werkgever gesponsorde gedurende zes maanden na de verdeling. Raadpleeg de beheerder van uw plan voor volledige details.
