Wanneer u een zakelijke bankrekening opent, moet u de bank met het bedrijf fysiek adres opgeven. Daarnaast dient u de bank met het fysieke adres van iedereen die wil hebben toegang tot de account. Echter, hoewel de bank u met fysieke adressen dient, niets belet u ook met behulp van een P.O. box voor je zakelijke account.
PATRIOT ACT
De Patriot Act vereist banken te verkrijgen van de bepaalde soorten gegevens van rekeninghouders en ondertekenaars van de rekening op het moment van openen van een rekening. Elke bank eigen verificatie identificatieprocedures moet hebben, maar de wet schrijft voor banken om informatie zoals de naam en de fysieke of zakelijk adres van de rekeninghouder en de leeftijd en sofi-nummer van elke ondertekenaar van de account te verkrijgen. Banken bewaart deze informatie op bestand voor vijf jaar.
Mailing
Wanneer u uw professionele account opent en een CIP-formulier invullen, kunt u de bank voorzien van een P.O. box, in welk geval de postbus wordt weergegeven op de werkelijke accountrecord en de bank stuurt alle correspondentie naar dat adres. Vele bedrijfseigenaars liever met een postbus voor banking doeleinden te maken het moeilijker voor dieven stelen controles of accountgegevens.
Documentatie
Naast mondeling verstrekken van informatie aan de bank op het moment van openen van rekeningen, moet u ook de bank voorzien van één of ander soort documentatie om te laten zien dat u uw bedrijf bent bij de staat ingeschreven. Afhankelijk van uw zakelijke entiteit en de wetten van uw staat, kan deze documentatie omvatten items zoals de artikelen van de oprichtingsakte, een overeenkomst voor het ontwikkelingspartnerschap of een zakelijke licentie. Doorgaans bevatten deze soorten documenten zowel het bedrijf fysieke en mailing adressen, wat betekent dat uw bank een ander document met het fysieke adres heeft.
Overwegingen
Uw bank heeft geen behoefte aan het fysieke adres van uw bedrijf, maar uw bank moet deze informatie delen, indien gewenst, met de federale overheid. De Bank Geheimhouding Act vereist banken ten behoeve van de Internal Revenue Service en andere overheidsdiensten met onderzoek naar het witwassen van geld en andere criminele activiteiten. De regering kan het bedrijf adres verkrijgen als je het onderwerp van dergelijk onderzoek. De Patriot Act vereist echter geen banken constant bijwerken van uw zakelijke adres. Dit betekent dat u uw zakelijke adres kunt zonder in kennis te stellen van uw bank en zelfs als u de bank verwittigen verrichten, uw bank niet hoeft de records bij te werken.
