Een financieel planner biedt pensioen, landgoed en fiscale planning voor particulieren en kleine ondernemers. Het vertrouwen tussen een financieel planner en zijn cliënt meestal belangrijker is dan de tariefstructuur. Volgens de financiële Planning Association bouwt een planner vertrouwen door het verstrekken van volledige openbaarmaking en altijd handelen in de beste belangen van de cliënt. Financiële planners zijn betaald via honoraria, commissies of een combinatie van provisies en commissies.
Commissie alleen
Sommige planners zijn gecompenseerd door middel van commissies op de producten die zij aan klanten, zoals levensverzekeringen lijfrente plannen en beleggingsfondsen verkopen. Volgens de website CostHelper.com, commissies kunnen variëren van 1 procent of minder op de geldmarkt rekeningen en Treasury bills, tot meer dan 5 procent op beleggingsfondsen. De klant betaalt niet voor de planner van advies. Echter, zoals de nationale vereniging van persoonlijke financiële adviseurs wijst erop, als de adviseur wordt betaald op de Commissie, de client kan niet worden zeker als de planner de investering aanbevelingen zijn gebaseerd op prestaties of de grootte van de Commissie uitbetalingen.
Vergoeding alleen
Een alleen-vergoeding betaling structuur betekent dat de planner de volledige compensatie van client vergoedingen. Een planner kan klanten kosten een uurtarief van de raadpleging, een eenmalig bedrag, jaarlijkse heffingen of vergoedingen op basis van de totale waarde van de activa. Volgens CostHelper.com, US per uur tarieven variëren van $100 tot $400. Afhankelijk van de complexiteit van de activa kost overleg leidt tot een financieel plan overal van $500 tot $4.000. Alex White van Virginia State University's Cooperative extensie voorgesteld in een publicatie 2009 dat activa gebaseerde vergoedingen in het bereik 1 tot en met 5 procent moeten.
Combinatie
Routeplanners kunnen ook een combinatie van eerste consult provisies en commissies aanrekenen. Klanten betalen een vergoeding voor de voorbereiding van het financieringsplan en de planner ontvangt commissies uit de productverkoop. Beleggers moeten geven prestatiebenchmarks, zoals schatkistpapier tarief plus een paar procentpunten, en voortdurend controleren hun plannen om ervoor te zorgen dat zij voldoen aan de financiële doelstellingen op lange termijn.
Andere vormen van vergoeding
Banken gebruiken vaak financiële planners bij bestaande klanten van de bank met hun pensionering planning, vermogensplanning en andere financiële planning behoeften. Klanten niet betalen een vergoeding, maar hun investeringskeuzen zijn meestal beperkt tot bank goedgekeurde producten. Sommige financiële planners hebben een vergoeding-offset structuur, waarin de kosten worden verminderd met de dollarwaarde van de commissies.
