Na 11 September 2001 geratificeerd President George Bush de USA Patriot Act als een middel ter bestrijding van het terrorisme en beperking van de financiering beschikbaar voor terroristische organisaties. Vragen voor een rijbewijs is onderdeel van het beleid van klant verificatie vereist onder de USA Patriot Act.
Bank Geheimhoudingswet
De USA Patriot Act gewijzigd de Geheimhoudingswet Bank hiervoor elke bank te nemen van het programma van de identificatie van een klant als onderdeel van de interne procedures van de bank. Sectie 326 van de Geheimhoudingswet Bank vereist dat elke redelijke maatregelen tot vaststelling van de identiteit van een klant, waaronder de klantnaam, adres en enige andere controle informatie de bank gelooft bank-Instituut voor identificatie noodzakelijk is. De bank is vereist om ervoor te zorgen dat de klant niet wordt weergegeven op elke terroristische lijsten, bekend is of vermoed, en houden van bewijs van identiteit op record.
Naleving van de Bank
De meest fundamentele manier een bank kan beginnen te voldoen aan de voorschriften van de USA Patriot Act is om te beginnen met gemakkelijk verkrijgbaar identificatie, zoals een rijbewijs, als bewijs van identiteit vestiging moet plaatsvinden voorafgaand aan account openen. Banken en andere financiële instellingen vastgesteld dat in strijd is met de USA Patriot Act zijn onderworpen aan strenge financiële sancties. Geen enkele financiële instelling gaat het risico van de zware straffen die optreden zullen, zodat de bank voor een rijbewijs vragen zal en andere vormen van identificatie het noodzakelijk acht voordat eventuele leningen optreedt.
Openbaarmaking van de Bank
Elke financiële instelling zal hebben USA Patriot Act informatieverschaffing gepost het bankfiliaal of kantoor. De klant identificatie programma verordening biedt de volgende model-taal voor financiële instellingen om te boeken: "Om te helpen de bestrijding van de financiering van terrorisme en witwaspraktijken regering, federale wet vereist alle financiële instellingen verkrijgen, controleren en registreren van informatie waarmee elke persoon die een rekening opent." De banken zijn zeer duidelijk dat deze informatie zal worden gevraagd, en aanvragen van een rijbewijs is de gemakkelijkste plaats om te beginnen met het voldoen aan de regelgeving.
Vooraf leningen
Een bank zal niet fondsen lenen aan een persoon wanneer de bank niet kan goed het vaststellen van de identiteit van de klant. Een geboorteakte is niet voldoende om te voldoen aan de verificatie van de identiteit, zoals identificatie met een afbeelding vereist is. Andere foto die aanvaardbaar zijn vormen militaire identiteitsbewijzen en paspoorten. Als een persoon niet over een rijbewijs beschikt, informeert de financiële instelling de klant over de vraag wat alternatieve vormen van identificatie van de instelling zal accepteren.
