Wanneer een bank betaling op een selectievakje weigert, moet de begunstigde de betaling in een andere vorm voortzetten. In Arizona, staatswet leidt de strafrechtelijke vervolging van degenen die schrijven van slechte controles, maar elke provincie heeft een vroeginterventie procedure voor particulieren en handelaars die zijn gebrand door een stuiterende controle. Vóór toevlucht te nemen tot een strafrechtelijke zaak, is het mogelijk de middelen verschuldigd door één van deze programma's terug te vorderen.
Staat recht op slechte controles
Arizona wet definieert het passeren van een slechte controle als het schrijven van een controle met de kennis dat de account onvoldoende fondsen heeft ter dekking van de controle en alle andere controles uitstaande op de rekening. Dus, gewoon maken een wiskunde-fout of per ongeluk een banksaldo miscalculating zal niet verdienen misdadige vervolging. Schrijven van een controle op een gesloten account of ondertekening van andermans naam op een rekening die niet uw eigen, zou wat meer aandacht van de autoriteiten te brengen.
Verdediging
Als er geen intentie om te frauderen, en de slechte controle het gevolg is van een eerlijke vergissing, Arizona recht dat toelaat die omstandigheid als een verdediging tegen eventuele strafrechtelijke vervolging. Een persoon belast met het schrijven van een slechte controle, bijvoorbeeld, kan verdedigen zich door te laten zien dat de begunstigde wist of is kennis gegeven, er onvoldoende middelen waren op het moment dat de cheque werd geschreven. Bovendien kan een selectievakje schrijver tonen dat een aanpassing van de rekening door de bank hebben geleid tot een onverwachte, lagere evenwicht, opgesteld of dat hij een aangepast check later vallende voldoende fondsen in de rekening, die hem van eventuele kosten voor slecht-check beschermt.
Classificaties van de criminaliteit
Arizona vereist begunstigden slechte controles te houden en op zoek naar vervolging tot uitgifte van een Aankondiging van onteerd controleren dan een verzoek tot betaling. Dit geeft het selectievakje-schrijver 12 dagen-- plus vijf dagen voor de mailing als het bericht is verstuurd--goed te maken de controle, met inbegrip van eventuele vergoedingen toegevoegd. Als het gaat om een strafzaak, is afgifte van een slechte controle in Arizona een klasse 1 misdrijf, die de meest ernstige misdrijf bij het nationaal recht. Overtuiging, een klasse 1 brengt een boete van maximaal $2.500 en maximaal zes maanden in de gevangenis. Als het selectievakje bestond uit 5.000 dollar of meer, en onbetaalde gaat, blijven de Arizona statuten kick het geval tot een klasse 6 misdrijf kosten, die een boete van maximaal $150.000 en een jaar brengt in de gevangenis. Arizona strafrechtelijk, is een bank niet verplicht ter ere van een controle meer dan zes maanden oud. Staat wet stelt ook een statuut van beperkingen met betrekking tot burgerlijke vorderingen voor "fraude of fout" op drie jaar, wat betekent dat de begunstigde heeft drie jaar vanaf de datum van die een controle door de bank om een rechtszaak is onteerd. Openbare aanklagers hebben een eenjarige statuut van beperkingen voor misdemeanors, en zeven jaar voor de klasse 6 misdrijven.
Bad Check programma 's
In Maricopa, Pima en andere Arizona graafschappen sponsor aanklagers bad check programma's die het stroomlijnen van juridische handhaving. In reisgidsen ontworpen voor handelaren en anderen die omgaan met controles op een regelmatige basis, geven de graafschappen basisinstructies over de procedures, de voorbeeldformulieren gebruiken, contactaantallen en advies over hoe te voorkomen en handvat stuiterde controles. In het algemeen, de begunstigde in deze situatie is verantwoordelijk voor de eerste kennisgeving en vervolgens collectie; Als inspanningen voor gegevensverzameling mislukken en de 12-daagse deadline verstrijkt, de county advocaat pikt het geval, brengt kosten en verzamelt de fondsen.
