Beleggingsfondsen en exchange traded funds (ETF's) zijn beleggingsinstellingen die u toestaan om het houden van een gediversifieerde portefeuille van voorraden of beurs indexen wilt bijhouden. Beleggingsfondsen en ETF's zijn zeer verschillend in de manier waarop ze zijn geprijsd, verkocht en beheerd.
Het traditionele beleggingsfonds
Conventionele beleggingsfondsen worden beheerd door personen met ervaring in hun specifieke vakgebied, of het financiële aandelen, biotechnologie, buitenlandse bedrijven, gemeentelijke of schatkistcertificaten, of verwerkende firma's. Ze volgen verschillende investeren filosofieën, zoals waarde investeren, groeiaandelen of aandelen van het groei-en-inkomsten. Beleggers kopen aandelen door het fonds management bedrijf. Zij kunnen worden belast sales commissies en regelmatige beheerskosten en kunnen zij onderworpen aan minimale investering bedragen. Beleggingsfondsen zijn geprijsd door de netto-inventariswaarde of NAV. De NAV is de waarde van alle activa in het Fonds, gedeeld door het aantal aandelen. Het is vast een keer per dag, na de markt's sluiten.
Indexfondsen
Index beleggingsfondsen volgen de dagelijkse ups en downs van beursindices, zoals de standaard & armen van 500 en de Dow Jones Industrial Average de Russell 2000 (voor kleine kapitalisatie voorraden). Deze fondsen zijn niet actief beheerd; ze zijn gewoon geïnvesteerd in alle bestanden die deel van de index uitmaken. Dientengevolge, zijn management vergoedingen en verkoop provisies meestal lager.
Wat Is een ETF?
Beurs verhandelde fondsen zijn opgebouwd uit "oprichting eenheden" die zijn gekocht met grote bedrijven van gewone aandelen van de kant van een institutionele belegger, zoals een beleggingsfonds of een Investeringsbank. Ze zijn georganiseerd rond een single investeren filosofie, een sector of een index. De schepping-eenheden worden vervolgens opgesplitst in individuele ETF aandelen. De ETF-aandelen worden gekocht en verkocht op beurzen, en hun prijzen stijgen en dalen voortdurend met investeerder vraag en aanbod. Bijvoorbeeld, zal een ETF investeren in de financiële sector hebben de neiging om bij te houden van het slagen of mislukken van de Bank- en verzekeringswezen voorraden op de markt. Er zijn geen managers kopen of verkopen van individuele aandelen binnen de Stichting, zoals in een beleggingsfonds.
Handel van ETF 's
ETF's kunnen gekocht worden via makelaars of online handel sites, met behulp van de markt orders, limietorders, good-till-geannuleerde bestellingen en andere apparaten die beleggers gebruiken kunnen om hun risico te beheersen. ETF's kunnen ook worden verkocht kort, net als gewone aandelen als de investeerder een aandelenindex gelooft of bepaalde belegging sector zal in waarde dalen.
Voordeel van ETF 's
Exchange traded funds hebben geen minimale investeringsbedrag; de belegger kan kopen een één aandeel, onder voorbehoud van de handelscommissie door de makelaar in rekening gebracht. Opties op ETF's zijn ook beschikbaar voor degenen die willen hun investeringen op de mogelijkheid van een toekomstige stijging of daling van de koers van het aandeel. ETF's geen beheer of verkoop kosten en dividenden betaalt rechtstreeks aan de investeerder (beleggingsfondsen bieden meestal de mogelijkheid van het gebruik van dividenden en uitbetalingen te kopen van extra aandelen).
Fiscale vragen
ETF's worden veel als beleggingsfondsen voor belastingdoeleinden behandeld. Investeerders zijn-kapitaalwinst belasting op alle aandelen verkocht tegen een winst, verschuldigd, tenzij zij houden de aandelen in een conventionele IRA of verplichtingen van de werkgever 401 (k). ETF's kunnen het probleem van de belastingverplichtingen op aandelen het fonds zelf verkoopt---die in een conventionele beleggingsfondsen worden aangerekend aan de belegger een vergoeding ontstaan meestal vermijden. ETF's niet vaak kopen of verkopen van de onderliggende aandelen, tenzij de index die zij volgen een van de beursgenoteerde bedrijven naar een andere laat vallen.