Pensioeninkomen kan bevatten een aantal bronnen, zoals de sociale zekerheid voordelen, verzekeringscontracten, lijfrentes, pensioen of winstdeling plannen en IRAs. De meeste mensen geloven is er weinig optie wanneer het gaat om het kiezen hoe ze worden belast zodra ze beginnen bij te dragen aan een opgegeven pensioenplan. Maar dat is niet het geval.
Opties voor bronbelastingen van pensioeninkomen
Belastingbetalers niet altijd beseffen ze kunnen aanvragen federale inkomstenbelasting worden ingehouden van hun pensioeninkomen door het formulier W - 4P, achterhouden certificaat in pensioen of lijfrente uitkeringen indienen. Dit formulier is verzonden naar de betaler. In de meeste gevallen is de betaler het bedrijf waar dat u voor vóór pensionering werkte. Aan de verzoekende inhouding van sociale uitkeringen, vult u formulier W-4V, vrijwillige achterhouden aanvragen. Dit formulier is verzonden naar de Social Security Administration. Beide formulieren kunnen worden gevonden door te gaan naar de IRS-website op irs.gov en de naam van het formulier in het zoekvak te typen.
![]()
W - 4P, overschotten certificaat voor pensioen of lijfrente betalingen vormen
Belastingbetalers gebruik formulier W - 4P te informeren betalers hoeveel federale inkomstenbelasting, indien aanwezig, dat ze willen onthouden van betalingen. Vul het 'Persoonlijke vergoedingen-werkblad' gedeelte, alvorens ze naar de lijnen 1 tot en met 3 van het formulier. Gaat u verder met het werkblad"aftrek en aanpassingen" alleen als u van plan bent om te leveren gespecificeerde inhoudingen of aanspraak maken op bepaalde credits of aanpassingen aan inkomen. Vul de "meerdere pensioenen / meer-dan-een-inkomen werkblad" alleen als u er worden overgebracht van sectie G van het "persoonlijke vergoedingen werkblad." In het algemeen, geldt federale inkomstenbelasting inhouding voor het belastbaar deel van betalingen uit voorraad bonussen, pensioenen, bepaalde uitgestelde vergoedingen plannen, winstdeling en de lijfrenteverzekering; van individuele pensionering rekeningen; en van commerciële lijfrentes.
Hoe de berekening van de inhouding van een pensioen of lijfrente
Voor het berekenen van een inhouding van een periodieke betaling van een pensioen of lijfrente, dezelfde stappen die u gebruiken zou om erachter te komen het achterhouden van lonen. Om aan te geven dat u wenst federale inkomstenbelasting ingehouden, wijst het aantal inhouding emissierechten op lijn 2 van formulier W - 4P en vink het vakje dat correct uw burgerlijke staat aangeeft. U kunt geen federale inkomstenbelasting ingehouden van betalingen met behulp van lijn 1 van formulier W - 4P.
Vormen van W-4V, vrijwillige achterhouden verzoek
Belastingbetalers wellicht handiger om vrijwillig hebben federale inkomstenbelasting ingehouden, in plaats van per kwartaal naar schatting maken fiscale betalingen. Formulier W-4V kan worden gebruikt om dit te bereiken als u de volgende betalingen van de pensioen-gerelateerde regering ontvangt: voordelen inzake sociale zekerheid of sociale zekerheid gelijkwaardig Tier 1 spoorweg pensioenuitkeringen. Stuur een ingevulde formulier W-4V naar uw lokale kantoor van de Social Security Administration als inhouding op sociale uitkeringen. Vul de juiste persoonlijke informatie desgevraagd. Lijn 6 krijgt u een optie om aan te geven welke federale inkomstenbelasting u wenst ingehouden en het bedrag. Vervolgens wordt u gevraagd te ondertekenen en te dateren van het formulier.
Hoe om fiscale hulp te krijgen
Voor een meer gedetailleerde uitleg van deze vormen en nog vragen hebt, je worden aangemoedigd om naar de pagina interne Revenue Service helpen & Resources (zie bronnen). Als uw fiscale aspect kan niet online of telefonisch worden behandeld, en u face-to-face fiscale bijstand wilt, moeten belastingbetalers altijd de optie voor een bezoek aan de IRS centra voor de hulp van de belastingbetaler.
