Beleggingsfondsen bieden een geweldige manier voor beleggers om te bouwen van een portfolio zonder de last van de afzonderlijke effecten selecteren. Onderlinge fondsen waren niet zo lang geleden, in het algemeen beperkt tot aandelen en obligaties. Echter, deze dagen, zijn er beleggingsfondsen voor vrijwel elke soort investeringen daar.
Geschiedenis
Het eerste moderne beleggingsfonds was de Massachusetts investeerders vertrouwen begon in 1924 en in 1928 voor het publiek beschikbaar gesteld. Vanuit dit fonds groeide MFS die de eerste moderne beleggingsfonds bedrijf was. De beurskrach in 1929 en de daaruit voortvloeiende economische depressie geleid tot de regulering van de sector van de beleggingsfondsen in de vorm van de Securities Act van 1933, de Securities Exchange Act van 1934 en de Investment Company Act van 1940. De diverse regelgevende agentschappen blijven tweak van de regels en voorschriften voor beleggingsfondsen ter bescherming van de beleggers.
Betekenis
Beleggingsfondsen zijn make-up van de meerderheid van de "Main Street" America's investeringen. Dit is vanwege zowel de gemakkelijker aard van beleggen in beleggingsfondsen versus individuele effecten, evenals het feit dat veel Amerikanen hebben nu een afboekingsrekening in de vorm van een 401 (k) of een soortgelijk plan, meest die toestaan dat investeringen via beleggingsfondsen. Er is meer dan 1 biljoen dollar geïnvesteerd in Amerikaanse beleggingsfondsen vandaag.
Typen
Er zijn veel verschillende soorten beleggingsfondsen. Unidirectioneel om te categoriseren van fondsen is door wat ze investeren in. Beleggingsfondsen variëren van breed gebaseerde beleggingsstrategieën zoals aandelen fondsen versus obligatiefondsen variëren van ternauwernood gebaseerde investeringen zoals alleen Koreaanse technologie bedrijf voorraad. Een andere manier om te differentiëren van beleggingsfondsen zijn van de vergoeding die zij aanrekenen hen te verdelen in onbelast (geen verkoop kosten) en fondsen te laden. Beleggingsfondsen kunnen ook worden onderverdeeld in actief beheerde (traditioneel) beleggingsfondsen en beleggingsmaatschappijen passief beheerde (index).
Functie
De vele verschillende soorten beleggingsfondsen kunnen beleggers voor het aanpassen van een beleggingsportefeuille voor zichzelf. Een investeerder die verlangend breed gebaseerde blootstelling aan de Amerikaanse aandelenmarkt kan kiezen om het kopen van een enkele index beleggingsfonds, overwegende dat een investeerder op zoek naar specifiek op maat precieze percentages onder U.S., International, aandelen, obligaties, grondstoffen en bepaalde sectoren van de markt doen kunnen door het selecteren van de verschillende fondsen om zo'n een diversificatie. De verschillende typen van het Fonds voorziet ook in een beleggingsfonds bedrijven aan target marketing bij bepaalde beleggers.
Overwegingen
De vele soorten beleggingsfondsen bieden een scala aan mogelijkheden, maar ook het verhogen van de complexiteit van het investeren in beleggingsfondsen. Een investeerder overwegen verschillende factoren bij het kiezen van beleggingsfondsen, inclusief hoe goed de doelstelling van het beleggingsfonds overeenkomt met de investor's doelstelling, de track record van het beleggingsfonds, de beschikbaarheid van andere soortgelijke beleggingsfondsen en de volatiliteit van de fondsen die sterk tussen en binnen de categorieën verschillen kunnen.
De meerdere soorten beleggingsfondsen kunnen leiden tot verwarring bij de beleggers die niet ervaren beleggers. Bijvoorbeeld, beleggen veel investeerders die willen investeren in goud, in beleggingsfondsen met het woord goud in hun naam zonder zich te realiseren dat veel dergelijke fondsen investeren niet in goud, maar in de bedrijven die betrokken zijn bij de gouden industrie zoals mijnbouwbedrijven. Een ander potentieel probleem gaat jagen investeren rages via haastig gecreëerd fondsen gericht te kapitaliseren op dergelijke populariteit. Een goed voorbeeld hiervan is de vele Internet middelen gemaakt tijdens de laatste beurs zeepbel.
Deskundige inzicht
De waarde van diversificatie prediken deskundigen vaak aan investeerders. Het gebruik van de vele soorten beschikbare beleggingsfondsen is een goede manier om te bereiken dat diversificatie, met name wanneer elke selectie is zorgvuldig onderzocht. Springen op de vele verschillende ternauwernood gebaseerde beleggingsfondsen kan eigenlijk evenwel minder diversificatie voor de belegger dan het gebruik van een zorgvuldig uitgekozen selectie van bredere beleggingsfondsen.
