Het eerlijke en nauwkeurige krediet-transacties (feit) akte van 2003 vereist banken en andere financiële instellingen om een schriftelijk plan op zijn plaats op te sporen en te handelen "rode vlaggen" met betrekking tot diefstal van identiteit. Bankrekeningen zijn vaak een belangrijk doelwit, omdat ze direct toegang bieden tot contant geld in persoon, online en via elektronische transacties.
Soorten rode vlaggen
Rode vlaggen kunt aangeven van identiteitsdiefstal, maar de tekenen dat financiële instellingen vallen in vijf hoofdgroepen zoekt: mededelingen van de rapportage van de agentschappen, ongebruikelijke accountactiviteit, verdachte persoonlijke ID, verdachte documenten en meldingen van wetshandhaving of het publiek. Een krediet bureau zou merken als iemand plotseling begon toe te passen voor een groot aantal creditcards. Ongebruikelijke activiteit bijvoorbeeld grote geldopnames. Verdachte documenten kunnen nep controles omvatten. Attendering uit het publiek betrekken vaak een familielid kennisgeving van een bank van een relatieve ouderen die is geworden een slachtoffer van identiteitsdiefstal.
Overdekte Accounts
Het feit Act geeft de soorten rekeningen die onder de controle-eisen van de wet vallen. Het gaat hierbij om transactionele accounts zoals controleren, besparingen, evenals-geldmarkt rekeningen en niet-liquide depositocertificaten. Hypotheken, autoleningen en andere soorten kredietrekeningen vallen ook onder de wet. Business entiteiten zijn niet meestal gevoelig voor diefstal van identiteit, maar eigendom van een eenmanszaak rekeningen vallen onder de wet.
Gevolgen van rode vlaggen
De meeste mensen zich bewust worden van rode vlaggen wanneer zij vinden dat hun financiële instelling hun vermogen om toegang tot hun accounts heeft beperkt. Als een regel bevriezen banken debetkaarten wanneer zij vermoeden van fraude. Dit gebeurt vaak wanneer een burger van de V.S. overzee reizen en begint met behulp van hun betaalkaart, omdat overzeese transacties worden meestal beschouwd als ongebruikelijke activiteiten. Banken misschien ook plaats rode vlaggen op controle van de boekhouding als handtekeningen op controles handtekening kaarten niet overeenkomen of als er grote transacties die niet lijken te passen met de gebruikelijke activiteit van de rekeninghouder plotseling optreedt.
Voorkomen van de rode vlaggen
De USA Patriot Act vereist rekeninghouders om financiële instellingen met hun sofi-nummer, fysieke adres en een geldig ID. Mensen die onvolledige of onjuiste informatie geven maken rode vlaggen. Als u van plan bent om te reizen, debetkaart rode vlaggen voorkomen doordat uw bank van reisplannen tevoren. Ook kennis van uw bank van wijzigingen van adres en bieden nauwkeurige telefoonnummers te voorzien aan verificatie van de transactie. Daarnaast maakt de federale wet mensen in de VS te verkrijgen van een vrij kredietrapport van elk van de belangrijke kredietbureaus eenmaal per jaar. Diefstal van identiteit en rode vlaggen worden voorkomen door regelmatig controleren uw credit verslag voor onregelmatigheden.
