De treasury-afdeling van een bank is verantwoordelijk voor de taakverdeling en het beheer van de dagelijkse cashflow en de liquiditeit van de middelen binnen de bank. De afdeling beheert ook de bank beleggingen in effecten, vreemde valuta en geld instrumenten.
De treasury-afdeling moet ervoor zorgen dat de bank voldoende liquiditeit--beschikbaar contant geld heeft--ter dekking van zijn netto contante betalingen. Contante betalingen vertegenwoordigen controles en wire transfers getrokken over de klantrekeningen. Deze betalingen worden gecompenseerd door de fondsen vandaan in de bank cliëntendeposito en inkomende overschrijvingen. De dagelijkse netto liquiditeit wordt beheerd door beide kopen geld ter dekking van tekorten of geld aan andere banken voor cashflow overschotten te verkopen.
De treasury department is verantwoordelijk voor de evaluatie, de veiligheid en de rentabiliteit van de beleggingsportefeuille van de ECB afgeleid van overtollige middelen niet gebruikt voor het ontstaan van leningen van de klant. Deze investeringen variëren van overnachting fondsen geplaatst met andere banken tot langere termijn US Treasury Bonds.
De afdeling van de schatkist beheert investeringen activa en liquiditeitsrisico congruente hen tegen de zijkant van de storting van de bank. De gecombineerde stroom van middelen en de rente van leningen en investeringen moet hoger zijn dan dat van de deposito's voor elke periode geanalyseerd.
