Als het proces van het maken en beheren van een trust fund intrinsiek complex en gevoelig is, is het belangrijk om iemand in dienst als bekwaam en betrouwbaar als adviseur. Professionele vertrouwen adviseurs helpen cliënten trustfondsen instellen en beheren van hen zodat zij in de hoogste mogelijke voordelen resulteren.
Trustfonds
Een trustfonds is een juridische entiteit die als een overgangsperiode structuur fungeert te brengen van de rijkdom van een donor aan een begunstigde. Dergelijke entiteiten zijn het meest bruikbaar voor volwassenen die willen geven van hun rijkdom aan kinderen, maar ze ook kunnen worden gebruikt als een persoonlijke spaargelden methode voor perioden van werkloosheid en gebrek aan inkomsten te bereiden. Een trustfonds impliceert een trustee die, meestal tegen betaling, helpt bij het beheren van het Trustfonds, in sommige gevallen zelfs beslissen hoe het Fonds zal investeren zijn voor het genereren van meer inkomsten in de toekomst. Deze curator is vaak een professionele vertrouwen adviseur.
Certificering
In de Verenigde Staten, de certificering voor een professionele vertrouwen adviseur heet het gecertificeerd vertrouwen en financiële adviseur (CTFA). Houders van deze certificering moeten slagen voor een examen waarmee wordt getest of hun kennis over vertrouwensrelaties en fiduciaire verantwoordelijkheid samen met hun kennis van de praktijken van de investeringen, algemene financiële planning, economie en belastingen. Is het wellicht raadzaam om alleen de hulp van een professionele vertrouwen adviseur die de juiste certificering heeft, maar het is niet absoluut noodzakelijk.
Diensten
Een gecertificeerde vertrouwen adviseur kan werken voor een bedrijf dat is gespecialiseerd in het beheer van toevertrouwde gelden, of hij alleen als adviseur van de onafhankelijke vertrouwen. Hoe dan ook, een adviseur van vertrouwen helpt de donor en begunstigde door de belegging van activa van het fonds beheren en ervoor te zorgen dat de regels bepaald voor het Fonds zijn gevolgd. De donor kan bijvoorbeeld besluiten dat de begunstigde geen volledige toegang tot het trustfonds krijgt totdat zij 18 jaar of ouder draait of van het college afgestudeerden. In dit geval ziet de vertrouwen advisor, die fungeert als trustee, dat de donor wensen worden ingewilligd.
Kwesties
Sommige donoren liever naamgeving van een vriend of familielid als trustee in plaats van een adviseur van de gecertificeerde vertrouwen omdat zij de behoefte voelen om te zetten van het Fonds in de handen van iemand die ze kunnen vertrouwen. Dit gebeurt grotendeels uit vrees voor strijdige belangen. Bijvoorbeeld zou kunnen een potentiële klant vrezen dat een vertrouwen adviseur, die fungeert als een professionele curator, aan de zakelijke praktijken die de stabiliteit van het fonds deelnemen kan, zoals het lenen van geld aan zichzelf uit het Fonds of de verkoop van zijn eigen woning aan het Fonds in gevaar te brengen. Echter, dergelijke praktijken zijn zeer onprofessioneel en legitiem vertrouwen adviseurs meestal doen niet ten koste van hun professionele positie door die betrokken zijn bij deze daden.
