Banken en kredietinstellingen kunnen meestal klanten personen toevoegen aan bestaande bankrekeningen. Toevoegingen aan de spaar-, controle- en geldmarkt rekeningen optreden normaal onverwijld, overwegende dat klanten soms om te wachten op een certificaat van neerlegging of CD, geslachtsrijp alvorens dergelijke naamwijzigingen. Zoals cd's een tijd deposit-contract betrekken, wellicht de banken niet bereid om het aanbrengen van wijzigingen totdat de CD de genade periode aan het einde van de termijn treedt.
Wanneer mensen worden toegevoegd aan de consument rekeningen, moeten zowel de nieuwe ondertekenaar en de bestaande ondertekenaars ondertekenen een nieuwe handtekening kaart voor de account. Handtekening kaarten soms als account overeenkomsten verdubbelen, maar de kaarten worden hoofdzakelijk gebruikt om handtekeningen op grote-dollar controles te controleren. De USA Patriot Act van 2001 vereist financiële instellingen om te registreren naam, sofi-nummer, geboortedatum, woonadres en primaire vorm van ID voor elke nieuwe klant. Acceptabele vormen van ID zijn gewoonlijk beperkt tot paspoorten of licenties van staat-afgegeven rijbewijs of ID-kaarten.
Banken moeten dezelfde informatie nodig voor toevoegingen aan persoonlijke accounts wanneer mensen worden toegevoegd aan zakelijke accounts of zakelijke documenten verzamelen. Een eenmanszaak kan een echtgenoot toevoegen aan een account zonder dat u hoeft om eventuele aanvullende documentatie te verstrekken. Als ondertekenaars aan zakelijke accounts worden toegevoegd, moet het bedrijf de financiële instelling met een bijgewerkte corporate resolutie opgeven. Algemene partnerschappen moeten de financiële instelling met een bijgewerkte partnerschapsovereenkomst bieden wanneer partners worden toegevoegd of verwijderd. Andere entiteiten zoals verenigingen moeten overleggen de bank met een bijgewerkte lidmaatschap resolutie.
Klanten kunnen besluiten of toe te voegen Betaal-op-death POD, begunstigden aan hun rekeningen om te voorkomen dat de rekeningen probate doorlopen. Zoals POD begunstigden geen ondertekening rechten hebben, hoeven niet te ondertekenen handtekening kaarten of zelfs naar de bank gaan wanneer de accounteigenaar hen voegt. De accounteigenaar dient de bank met de naam, geboortedatum, sofi-nummer voor elke begunstigde worden toegevoegd. Voor het gemak kunnen banken ook POD begunstigden adressen aanvragen.
Mensen die het maken van vertrouwensrelaties kunt in bepaalde omstandigheden, de naam van de entiteit aan hun bestaande accounts toevoegen. Onherroepelijke vertrouwensrelaties hebben normaal gesproken afzonderlijke belastingbetaler identificatienummers of blikken, in die zaak banken kunnen ze niet toevoegen aan bestaande gebruikersaccounts. Herroepbaar vertrouwensrelaties zijn echter vaak gevestigd onder het sofi-nummer van de persoon die maakt van het vertrouwen. Omdat de blikken hetzelfde zijn, kunnen deze vertrouwensrelaties in financiële instellingen toevoegen aan bestaande accounts. Hetzelfde geldt voor echtelijke vertrouwensrelaties in bepaalde omstandigheden, maar regels verschillen van staat tot staat.
