De Holding periode Return is een investeringsmaatregel, die berekent het rendement dat u hebt ontvangen van uw investering over de lengte van de tijd dat u de investering hebt gehouden. Het is een eenvoudige berekening die kan worden gebruikt om te vergelijken tegen een rendement van de doelstelling van uw rentabiliteit of om te vergelijken verschillende investeringsmogelijkheden om te zien welke het hoogste rendement oplevert. Annualizing de HPR kunt u investeringen met verschillende bedrijf periodes met elkaar vergelijken.
Wat die u nodig hebt
- Rekenmachine
- Potlood
- Papier
- Alternatief: Microsoft Excel-werkblad
Berekening van de HPR
De verklaringen van de investeringen van de investeringen waarvoor u wilt berekenen van de HPR bij elkaar komen. De informatie die u nodig hebt is de aanvankelijke waarde van de investering wanneer u deze, het inkomen dat u hebt ontvangen in de lengte van de tijd die u hebt gehouden van de investering kocht, met inbegrip van rente, dividenden en meerwaarden en de eindwaarde van de investering, als het is anders dan de oorspronkelijke waarde.
De HPR wordt als volgt berekend:
[Inkomen + (eindigend waarde - waarde beginnen)] / begin van de waarde
Laten we eens kijken naar een voorbeeld. Een bestand dat u in uw portefeuille voor zes maanden zijn bedrijf heeft betaalde dividenden van $47 en is momenteel waard $693. U de voorraad zes maanden geleden gekocht voor $550. De HPR zou zijn:
[$47 + ($693 - $550)] / $550 of 34,5%
U hebt een 34,5% rendement op uw investering gehad over hoe lang die je het hebt gehouden.Als u berekenen van de HPR op een korting band wilt, neem je zou gewoon het verschil tussen wat u de band voor gekocht en de huidige waarde. Bijvoorbeeld, als u een band vorige maand op $943 gekocht en de nominale waarde nu $958 is, zou uw bedrijf periode terugkeer zijn:
($958 - $943) / $943 of 1.6%
Uw HPR annualizing
De beperking van de HPR-berekening is dat het geen rekening houden met hoe lang je de investering hebt gehouden. In de voorbeelden hierboven vertellen het niet echt u om het even wat om te weten dat u hebt gemaakt 34,5% of 1,6% omdat de investeringen hebben plaatsgevonden voor verschillende tijdsperioden. Maken van 1,6% in een maand is veel anders dan het maken van 1,6% in een jaar. Annualizing de HPR kunt u "appels met appels" te vergelijken zodat u weet hoeveel elke investering zal maken in één jaar op basis van uw huidige tarieven van terugkeer.
Om te annualize uw HPR met behulp van eenvoudige rente, vermenigvuldigt u het met 12 gedeeld door het aantal maanden dat u de investering hebt gehouden. Bijvoorbeeld, in onze eerste voorraad voorbeeld zou het rendement op jaarbasis 34,5% X 12/6 of 69%. In het tweede voorbeeld van de band zou de op jaarbasis terugkeer 1,6% X 12/1 of 19,2%.
Nu u kunt rendement vergelijk op verschillende investeringen. De voorraad investeringen in het bovenstaande voorbeeld verdient 69% rendement per jaar terwijl onze bond investering 19,2 verdient %.
