Een evenwichtige Fonds is een soort beleggingsfonds dat in een evenwichtig mengsel van aandelen, obligaties en geldmarktfondsen belegt. Het doel van evenwichtige fondsen zijn zowel groei en inkomen te produceren. Ze zijn veiligere beleggingen beschouwd, omdat zij het risico van agressieve effecten met conservatieve ones temperen.
Betekenis
Een evenwichtige Fonds is voor mensen die hun investering willen te produceren inkomen terwijl het tegelijkertijd groeien in waarde. Evenwichtige fondsen worden ook wel genoemd "groei en inkomen fondsen" en "hybrid fondsen." Ze proberen om het evenwicht tussen risico en beloning door middel van een beetje van elk. Tijdens dalende markten, wanneer de beurs daalt, Minimaliseer evenwichtige fondsen verliezen met hun diversiteit. Tijdens stier markten, wanneer de stock market stijgt, neiging evenwichtige fondsen om minder dan agressievere investeringen groeien.
Typen
Evenwichtige fondsen bevatten vele soorten investeringen. Voor de productie inkomen, investeren evenwichtige fondsen in obligaties en aandelen te betalen dividend. Voor de productie van waardevermeerdering, investeren evenwichtige fondsen in agressieve voorraden. Evenwichtige fondsen houden ook een klein percentage van de bedrijven in geldmarkt rekeningen. Dit biedt een klaar levering van geld voor de aankoop van nieuwe bedrijven en is een plek om te zetten van opbrengst van onlangs geliquideerde bedrijven. Het bedrag aan contanten gehouden in een evenwichtige fonds op een bepaald moment is vaak beperkt tot een bepaald percentage van de evenwichtige Fonds.
Functies
Verschillende evenwichtige fondsen hebben verschillende functies. Sommige hebben een meer agressieve filosofie van de investering. Ze hebben de neiging te hebben een groter deel van groeiaandelen. Evenwichtige fondsen met conservatieve investeringen filosofieën hebben de neiging om meer inkomen produceren obligaties te hebben. De verscheidenheid van evenwichtige fondsen met verschillende functies geeft de investeerder genoeg keuzes. Door rond te shoppen, vindt ze dat aansluit bij hun specifieke investeringen nodig heeft.
Identificatie
Elk evenwichtige Fonds identificeert de filosofie van de investering in haar prospectus. Beleggingsfonds bedrijven aangeven de verhoudingen van aandelen, obligaties en contant geld die zij trachten te handhaven. Dit is meestal een bereik van 5 tot 10 procent dus evenwichtig fondsbeheerders hebben enige flexibiliteit met investeringen. Zij moeten evenwel specifieke minimale en maximale niveaus voor bepaalde soorten effecten handhaven.
Overwegingen
Een evenwichtige Fonds werkt goed voor degenen die willen een midden van de aard van de weg van de investering. Evenwichtige fondsen Wijzig echter niet om aan te passen van een belegger veranderende behoeften. Bijvoorbeeld, kunnen mensen investeren voor pensionering of opvoeding van een kind-college agressief worden, wanneer het doel nog vele jaren verwijderd. Nochtans, financiële planners voorstellen over te schakelen naar de meer conservatieve investeringen wanneer de datum nadert. Om dit te doen een investeerder moeten overschakelen naar de meer conservatieve evenwichtige fondsen na verloop van tijd of investeren in een beleggingsfonds datum gericht. Ze handelen als evenwichtige fondsen die automatisch veranderen van hun asset allocatie.
